Amélioration du dispositif français de lutte contre le financement du terrorisme

Plusieurs moyens sont mis en oeuvre à cet effet :
– permettre aux agents du service à compétence nationale mentionné à l'article L. 561-23 du Code monétaire et financier, c'est-à-dire TRACFIN d'accéder au fichier des personnes recherchées. À cette fin, le décret modifie les articles 1^er et 5 du décret n° 2010-569 du 28 mai 2010 relatif à ce fichier ;
– limiter les conditions d'émission de la monnaie électronique anonyme ;
– renforcer les obligations de vigilances applicables aux crédits à la consommation en abaissant de 4 000 à 1 000 euros le seuil au-delà duquel l'octroi de ces crédits doit faire l'objet de mesures de vigilance ;
– prévoir que les seuils de déclenchement des communications systématiques d'informations prévues à l'article L. 561-15-1 du Code monétaire et financier sont calculés sur la base d'un mois civil et non d'un mois calendaire ;
– étendre le champ d'application des déclarations à l'administration des douanes des transferts physiques, opérés par des personnes physiques elles-mêmes ou par des envois confiés à des services postaux, de sommes, titres ou valeurs vers ou en provenance d'un État de l'Union européenne d'un montant d'au moins 10 000 euros, à ces transferts de sommes, titres ou valeurs lorsqu'ils sont acheminés par voie routière, aérienne, maritime ou ferroviaire, par des sociétés de transport ou des entreprises de fret express.

Les dispositions équivalentes applicables dans les collectivités d'outre-mer et en Nouvelle-Calédonie sont également modifiées. L'obligation déclarative s'applique également en cas de transferts de capitaux entre Saint-Barthélemy et l'étranger. Le champ d'application, spécifique à Saint-Barthélemy, de ce dispositif réglementaire est créé dans la partie réglementaire du Code monétaire et financier.